Simplemente haga su pregunta: "¿Qué pasa si me jubilo a los 55?" "¿Debería reclamar el Seguro Social a los 62 o 70?" "¿Cuánto me ahorrarán las conversiones Roth?" Nuestra IA realiza las proyecciones y le explica lo que encontró—en lenguaje simple, no hojas de cálculo.
Libertad temprana, menos beneficios
Jubilación estándar, enfoque equilibrado
Máximos beneficios, jubilación más corta
Sin formularios. Sin menús. Solo una conversación.
Haga preguntas de seguimiento. Cambie suposiciones sobre la marcha. La IA sigue el hilo.
Obtenga una respuesta rápida ahora, o profundice cuando importa. Misma pregunta, usted controla la profundidad.
"¿Puedo jubilarme a los 60?" → "Probablemente sí, con algunos compromisos. ¿Quiere los detalles?"
Vea los números clave, las suposiciones principales y los compromisos mayores explicados claramente.
Cada suposición visible. Cada cálculo explorable. Cambie cualquier dato y vea los efectos en cascada.
Comience rápido, profundice cuando importa. Sin juicio.
La mayoría de las herramientas financieras le dan un número. Nosotros le damos un mapa completo de su vida financiera—desde construir su riqueza hoy hasta usarla en décadas—con cada suposición expuesta claramente.
Sin estimaciones anuales vagas. Vea exactamente qué pasa cada mes a lo largo de su vida financiera—ingresos, gastos, impuestos y saldos de cuentas desde ahora hasta el final.
Cada proyección muestra lo conocido versus lo supuesto. Cuestione nuestros números. Cámbielos. Vea qué pasa cuando la inflación sube o los mercados caen.
Cálculos fiscales federales y estatales reales. Recuperaciones, tramos, créditos—lo que hace o deshace su ingreso de jubilación.
¿401(k) o Roth IRA primero? ¿Jubilarse a los 62 o 67? ¿Vender la propiedad? Compare cualquier escenario lado a lado. Vea los compromisos en números concretos.
No solo siga—mejore. Obtenga recomendaciones concretas para retiros fiscalmente eficientes, el momento de los beneficios y el orden de las cuentas.
La vida no sigue hojas de cálculo. Vea cómo la realidad se compara con sus proyecciones—ya sea que tenga 25 años ahorrando o 65 retirando—y ajuste en consecuencia.
La mayoría de las calculadoras ocultan lo que están asumiendo. Le mostramos exactamente lo que es conocido vs. supuesto—tasas de inflación, rendimientos, tramos impositivos, todo. ¿No le gusta una suposición? Haga clic y cámbiela. Sus proyecciones se actualizan instantáneamente.
Cada país tiene su propio código fiscal, cuentas de inversión y sistema de beneficios. Construimos cada uno desde cero—sin atajos.
"Pasé años en hojas de cálculo tratando de entender las conversiones Roth. Esta herramienta lo resolvió en cinco minutos."
— Probador beta, Austin"Finalmente algo que maneja correctamente la conversión RRSP-RRIF y me muestra cuándo mi OAS es recuperado."
— Probador beta, Vancouver"Las reglas de libertades de pensión son un campo minado. Sería genial tener algo que modele correctamente los retiros."
— Miembro de la lista de espera, Edimburgo"El sistema Super es muy confuso. No puedo esperar a ver a alguien modelar correctamente las reglas de preservación."
— Miembro de la lista de espera, MelbourneLa mayoría de las calculadoras solo manejan un país. Nosotros modelamos sus finanzas a través de fronteras—impuestos, beneficios, salud, costo de vida—para que pueda ver exactamente cómo una mudanza afecta su jubilación.
59 países. Un modelo unificado. Ninguna otra calculadora hace esto.
Le informaremos cuando su país esté listo.
Ningún pronóstico sobrevive al contacto con la realidad. Pero el hábito de proyectar, seguir y ajustar? Ahí es donde está el valor. El objetivo no es un plan perfecto—es una mejor conversación con su futuro yo.
Actualizaciones rápidas sobre la marcha. Registre los ingresos reales, gastos y valores de cuentas contra su plan.
Vea dónde la realidad divergió de la proyección. ¿Incidente puntual o tendencia a corregir?
Su proyección se actualiza automáticamente. Se acabaron las hojas de cálculo obsoletas de hace dos trabajos.
Cuando se desvía del plan, obtenga sugerencias para volver al camino—o actualice su objetivo.
Las pequeñas decisiones se acumulan a lo largo de la vida. La secuencia correcta de contribuciones, crecimiento fiscalmente eficiente y una estrategia inteligente de retiro pueden significar cientos de miles de dólares más en su bolsillo.
A lo largo de una vida, optimizar en qué cuentas contribuir, crecer y retirar ahorra al hogar típico estadounidense decenas de miles en impuestos.
Retrasar el Social Security de 62 a 70 aumenta su beneficio un 77%. Pero no siempre es la mejor opción. Modelamos su situación específica.
Con una planificación adecuada desde el inicio, muchos hogares alcanzan la independencia financiera años antes de lo que pensaban posible.
La jubilación no es un viaje en solitario. Modelamos los ingresos, beneficios y cuentas de ambos—para que vean cómo las decisiones afectan al hogar.
La mayoría de las herramientas tratan a cada persona por separado. Pero las parejas reales toman decisiones conjuntas—cuándo reclamar beneficios, de qué cuentas retirar primero, cómo dividir los ingresos para impuestos.
No hay una respuesta universal—depende de su salud, otras fuentes de ingresos, beneficios conyugales y cuánto tiempo espera vivir. Calculamos su edad de equilibrio personal y mostramos proyecciones mes a mes para cada edad de reclamo.
Las conversiones Roth pueden ahorrar impuestos significativos durante su vida—pero el momento importa. Modelamos escaleras de conversión año por año, mostrando cuánto convertir cada año para permanecer en tramos fiscales más bajos.
IRMAA analiza sus ingresos de hace dos años. Rastreamos su Ingreso Bruto Ajustado Modificado y le alertamos cuando se acerca a los umbrales, para que pueda ajustar las conversiones Roth u otros ingresos.
La sabiduría convencional (imponible → con impuestos diferidos → Roth) no siempre es óptima. Secuenciamos los retiros de todas sus cuentas para minimizar su factura fiscal de por vida.
La jubilación anticipada significa más años usando ahorros y Seguro Social retrasado. Proyectamos sus finanzas mes a mes hasta los 95+ años, mostrando exactamente cuándo—y si—se quedaría corto.
Calculamos la exclusión de ganancias de capital ($250K soltero / $500K casado), modelamos las ganancias netas y mostramos cómo invertir ese dinero—o usarlo para reducir gastos—cambia su cronograma de jubilación.
Lanzamos primero en Canadá y EE.UU., con Australia y Reino Unido siguiendo poco después. Únase a la lista de espera para su país.
Sin spam. Solo actualizaciones de lanzamiento para sus países seleccionados.